Quando o assunto é investimento, o mercado imobiliário logo vem à mente da maioria das pessoas. Essa modalidade agrada em especial os brasileiros, que tradicionalmente apostam na segurança de aplicar dinheiro na compra de imóveis.
Com a evolução do setor imobiliário, as formas de investimento ficaram mais diversas. Hoje em dia, nem é mais necessário ter todo o montante para adquirir uma propriedade, já que os fundos de investimento facilitaram a entrada nesse mercado.
Além disso, para quem já tem imóveis próprios ou pretende seguir esse caminho, as oportunidades de rentabilização também estão mais variadas e atrativas. O aluguel por temporada, por exemplo, desperta cada vez mais interesse dos investidores.
Neste artigo, vamos explicar quais são as possibilidades de investimento no mercado de imóveis e trazer um panorama de como está o mercado imobiliário no Brasil atualmente. Siga a leitura para conferir!
Como funciona o mercado imobiliário?
Se você está começando a se aventurar no universo dos investimentos, é importante entender o que é mercado imobiliário e como esse setor se organiza.
Basicamente, o mercado imobiliário abrange todas as atividades econômicas de negociação de bens imóveis. Ou seja, bens que não são passíveis de transporte, como apartamentos, casas, terrenos, prédios, chácaras, etc.
Em geral, as transações do mercado de imóveis envolvem proprietários, intermediários (que podem ser imobiliárias, corretores de imóveis ou empresas de gestão de imóveis) e compradores ou inquilinos.
De forma mais abrangente, o mercado imobiliário pode operar em quatro fases:
- Excesso de oferta: a oferta aumenta, enquanto a demanda cai. Em consequência, o preço dos imóveis cai.
- Recessão: oferta maior do que a demanda, o que dificulta a venda ou o aluguel.
- Recuperação: a demanda começa a subir, mas a oferta de imóveis ainda supera a quantidade de pessoas interessadas em comprar ou alugar. Os preços gradativamente aumentam.
- Expansão: com o aumento da demanda na fase anterior, o número de imóveis disponíveis diminui. Isso acelera o início de novas construções, o que começa a aumentar de novo a oferta.
Como você deve imaginar, algumas dessas fases são melhores para investimento do que outras. Quando o mercado está em recuperação ou expansão, a rentabilidade tende a ser maior.
Por que investir no mercado imobiliário?
Mesmo se o setor imobiliário estiver em recessão, você pode ter certeza de que essa fase vai passar. Os ciclos acontecem, mas o setor sempre se recupera. Então, não há dúvidas de que o mercado imobiliário é um bom investimento.
Veja outras vantagens de aplicar capital no mercado de imóveis:
Segurança
O mercado imobiliário tem baixo risco. E o motivo é simples: todas as pessoas precisam de um lugar para morar ou para abrir seus negócios. Assim, mesmo que as condições econômicas não sejam as ideais, ainda há chance de rentabilização.
Proteção da inflação
A inflação, que é responsável por fazer o dinheiro perder poder de compra, não afeta diretamente os investimentos imobiliários mais tradicionais. Todos os anos, o valor de venda e de aluguel dos imóveis é reajustado de acordo com o índice de inflação.
Valorização
Geralmente, o valor dos imóveis valoriza acima da inflação. Por isso, além de não correr o risco de perder dinheiro, o investidor costuma lucrar com a venda de uma propriedade.
Renda passiva
Os imóveis oferecem para os proprietários a possibilidade de renda passiva por meio do aluguel convencional ou do aluguel de temporada.
Diversificação de portfólio
Como o mercado imobiliário se comporta de forma específica em cada região, é possível investir em áreas que oferecem potenciais diferentes. Por exemplo, imóveis em São Paulo chamam atenção para negócios, enquanto no litoral atendem demanda de turismo.
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Qual é a tendência do mercado imobiliário?
As notícias do mercado imobiliário no Brasil indicam que estamos em um período promissor para investimento. Por causa do alto déficit habitacional no país, a demanda por imóveis está em crescimento, o que também gera um aumento no preço dos imóveis.
Para compensar os preços altos das propriedades, as taxas de juros baixaram, facilitando o acesso a financiamentos. Ou seja, é um bom momento para comprar imóveis.
Além disso, a expansão de tendências e mercados paralelos, como moradia short stay e aluguel de temporada, trazem outras ramificações de investimento em imóveis com alto potencial de rentabilidade.
O que esperar do mercado imobiliário em 2024?
Como já adiantamos, as perspectivas para o mercado imobiliário em 2024 são positivas. Esse cenário favorável já vem desde 2023 e está bastante relacionado à melhora em indicadores econômicos, como redução do desemprego, e à maior oferta de crédito.
Este ano, o mercado imobiliário no Brasil também deve sentir os benefícios da retomada do programa Minha Casa, Minha Vida e do orçamento aprovado para políticas públicas de habitação, infraestrutura e saneamento básico.
Todos esses fatores impulsionam a demanda e, por consequência, a construção de novos empreendimentos. Ou seja, o mercado fica aquecido.
Como investir no mercado imobiliário?
As modalidades de investimento no mercado imobiliário se concentram, atualmente, em quatro opções:
Revenda ou aluguel convencional
As abordagens mais conservadoras de investimento apostam na compra de imóveis para revenda ou aluguel convencional. Esse tipo de estratégia se aplica a imóveis residenciais e comerciais.
No caso da revenda, é importante considerar alguns aspectos. A venda de um imóvel pode demorar e, portanto, não se trata de um investimento com retorno a curto prazo. Além disso, a rentabilidade depende de comprar em época de baixa demanda e vender na alta.
Já o aluguel de imóveis costuma ser mais rápido, mas nem sempre tem um percentual de rentabilidade atraente e há risco de inadimplência. Nessa alternativa, é importante levar em conta a manutenção do imóvel para avaliar se o investimento vale a pena.
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Fundo imobiliário (FII)
Nos fundos imobiliários, cada investidor adquire uma cota, disponível na bolsa de valores, e o valor total obtido em grupo é destinado para negociações imobiliárias.
As transações dos fundos podem envolver aquisição de imóveis prontos ou em desenvolvimento para uso residencial ou comercial. Dessa forma, os investidores possuem frações dos empreendimentos com base nas cotas que compraram.
Nos “fundos de tijolos”, que são mais comuns, as propriedades geram retorno a partir do aluguel e a gestão de todo o processo é de responsabilidade do fundo imobiliário.
Títulos de renda fixa
Dentro do mercado imobiliário, os títulos de renda fixa são uma opção de investimento que não tem transações diretas de venda ou aluguel de imóveis.
Com a compra de títulos como LCI (Letra de Crédito Imobiliário), LIG (Letra Imobiliária Garantida) e CRI (Certificado de Recebíveis Imobiliários), o investidor aplica dinheiro em bancos e seguradoras que concedem crédito ou gerenciam dívidas de imóveis.
Aluguel de temporada
O aluguel de temporada talvez seja a modalidade mais recente de investimento no mercado imobiliário. Desde 2008, com o lançamento do Airbnb, esse segmento apresenta crescimento constante, que se intensificou depois da pandemia.
Com o aluguel de temporada, é possível aproveitar a demanda de pessoas em viagem ou daquelas que buscam moradias de curto prazo. Pela legislação brasileira, o prazo máximo para esse tipo de locação deve ser de 90 dias.
Por causa do tipo de cobrança, que tem como base as diárias de uso do imóvel, a rentabilidade do aluguel de temporada supera o aluguel convencional. Em alguns casos, pode ser mais do que o dobro.
Além disso, o investidor que comprou o imóvel pode usufruir da propriedade e fazer manutenções frequentes, evitando o risco de um conserto mais custoso.
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Para fazer a gestão dos imóveis e aproveitar todo o potencial de rentabilidade do investimento em aluguel de temporada, o ideal é contar com um software completo e especializado nas necessidades desse setor.
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Perguntas frequentes sobre mercado imobiliário
O mercado imobiliário abrange todas as atividades econômicas relacionadas, direta ou indiretamente, à negociação de bens imóveis. Ou seja, bens que não são passíveis de transporte, como apartamentos, casas, terrenos, prédios, chácaras, etc.
As principais vantagens do investimento no mercado imobiliário são a segurança (baixo risco), o potencial de rentabilidade e diversificação de portfólio e a valorização dos imóveis, que geralmente supera o índice de inflação.
As principais opções para investir no mercado imobiliário são: revenda, aluguel convencional, aluguel de temporada, fundos imobiliários e títulos de renda fixa.
No caso dos investimentos que envolvem transações, como compra de imóvel para revenda ou aluguel, é necessário ter atenção com as condições macroeconômicas atuais e avaliar os aspectos que influenciam na rentabilidade do imóvel.
As perspectivas para o mercado imobiliário brasileiro em 2024 são positivas. Esse cenário favorável já é observado desde 2023 e está relacionado à melhora em indicadores econômicos, à ampliação de políticas públicas, à oferta de crédito e ao déficit habitacional.
